Aceptación de políticas, términos y condiciones

1.1. EL USUARIO declara ser mayor de edad conforme a la legislación de su país de residencia y/o domicilio, y poseer plena capacidad legal para celebrar actos y contratos.

1.2. Si EL USUARIO actúa en representación de una persona jurídica, declara contar con las facultades legales suficientes y vigentes para obligar a la empresa o entidad que representa, y se compromete a acreditar dichas facultades mediante la documentación societaria correspondiente (acta constitutiva, nombramiento, poder notarial, operating agreement, certificate of good standing u otros documentos equivalentes según su jurisdicción).

1.3. EL USUARIO declara que nadie lo ha coaccionado, obligado, presionado ni inducido a proporcionar sus datos personales, financieros ni corporativos a LA EMPRESA. La entrega de información se realiza de manera completamente voluntaria, libre y consciente, como requisito indispensable para acceder a los servicios de intercambio de activos digitales que ofrece LA EMPRESA.

2.1. EL USUARIO declara que posee conocimiento suficiente sobre la naturaleza, funcionamiento, características y riesgos inherentes a los activos digitales (incluyendo, sin limitación, criptomonedas como Bitcoin —BTC—, stablecoins como Tether —USDT—, y cualquier otro activo digital o virtual), y que comprende, entre otros, los siguientes riesgos:

1. a)Volatilidad: Los precios de los activos digitales pueden experimentar fluctuaciones extremas e impredecibles en períodos muy cortos de tiempo.
2. b)Riesgo tecnológico: Los activos digitales operan sobre redes blockchain que pueden presentar fallos técnicos, congestión, bifurcaciones (forks), vulnerabilidades de seguridad o interrupciones.
3. c)Riesgo regulatorio: La regulación de activos digitales varía entre jurisdicciones y puede cambiar sin previo aviso, pudiendo afectar la disponibilidad, uso, transferencia o valor de los activos.
4. d)Irreversibilidad de transacciones: Las transferencias en blockchain son generalmente irreversibles una vez confirmadas. Errores en direcciones de wallet, redes o montos no pueden ser revertidos por LA EMPRESA.
5. e)Riesgo de pérdida total: Existe la posibilidad de perder la totalidad del valor de los activos digitales involucrados en una operación.
6. f)Riesgo de custodia: La pérdida de claves privadas, credenciales de acceso o el compromiso de wallets puede resultar en la pérdida irreversible de activos.

2.2. EL USUARIO acepta que LA EMPRESA no ofrece asesoría financiera, de inversión, fiscal ni legal, y que cualquier decisión de operar con activos digitales es responsabilidad exclusiva del USUARIO.

2.3. EL USUARIO reconoce que los activos digitales no constituyen moneda de curso legal en la República del Ecuador y que su tratamiento se rige por las disposiciones aplicables de la legislación ecuatoriana vigente.

3.1. De conformidad con la Ley Orgánica de Protección de Datos Personales del Ecuador (LOPDP), publicada en el Registro Oficial Suplemento No. 459 de 26 de mayo de 2021, y su Reglamento General, EL USUARIO otorga su consentimiento libre, específico, informado e inequívoco para que LA EMPRESA recopile, almacene, trate, procese y, cuando corresponda, transfiera sus datos personales con las siguientes finalidades:

1. a)Cumplimiento de las obligaciones de identificación, verificación de identidad (KYC) y conocimiento del cliente, conforme a la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos.
2. b)Verificación corporativa (KYB) cuando se trate de personas jurídicas, incluyendo la identificación de beneficiarios finales (UBO), representantes legales, socios, accionistas y administradores.
3. c)Ejecución de procesos de debida diligencia (EDD), screening contra listas de sanciones internacionales, personas políticamente expuestas (PEP), medios adversos y blockchain analytics.
4. d)Cumplimiento de obligaciones legales, regulatorias y requerimientos de autoridades competentes, incluyendo la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) y demás organismos de control.
5. e)Gestión de la relación contractual, ejecución de operaciones, emisión de comprobantes, atención de reclamos y comunicaciones relacionadas con el servicio.
6. f)Prevención y detección de fraude, suplantación de identidad, financiamiento de delitos y cualquier actividad ilícita.

3.2. Datos recopilados: LA EMPRESA podrá recopilar datos de identificación personal (nombre, documento de identidad, nacionalidad, fecha de nacimiento, estado civil, dirección, fotografía, datos biométricos faciales), datos de contacto (teléfono, correo electrónico), datos financieros y patrimoniales (origen de fondos, actividad económica, volumen transaccional), datos corporativos (razón social, RUC/EIN, estructura societaria, beneficiarios finales), datos técnicos (direcciones de wallet, hashes de transacciones, historial blockchain, dirección IP, dispositivo), y documentación de respaldo (pasaporte, cédula, estados de cuenta, facturas, evidencia de origen de cripto).

3.3. EL USUARIO reconoce y acepta que LA EMPRESA podrá compartir sus datos con:

• Proveedores de verificación de identidad y compliance.
• Proveedores de blockchain analytics y monitoreo de transacciones.
• Autoridades competentes cuando exista obligación legal o requerimiento formal.
• Asesores legales y auditores bajo obligación de confidencialidad.

3.4. LA EMPRESA conservará los datos personales durante los plazos establecidos por la legislación aplicable, incluyendo los plazos de conservación obligatoria previstos en la normativa de prevención de lavado de activos (mínimo diez años desde la terminación de la relación comercial), sin perjuicio de períodos más amplios exigidos por ley.

3.5. EL USUARIO podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, actualización, oposición, cancelación y portabilidad conforme a la LOPDP, sujeto a las limitaciones legales aplicables, especialmente aquellas derivadas de obligaciones de conservación en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos. Las solicitudes deberán dirigirse a: Contacto@trukelx.com.

3.6. EL USUARIO declara que ha sido informado de manera clara, completa y previa al tratamiento de sus datos, conforme al principio de transparencia establecido en la LOPDP, y que presta su consentimiento sin que medie error, fuerza, dolo ni vicio alguno de la voluntad.

4.1. Al completar exitosamente el proceso de verificación de identidad (KYC/KYB), EL USUARIO declara bajo juramento y con pleno conocimiento de las responsabilidades civiles y penales que ello implica:

1. a)Que los fondos, activos digitales y recursos que utilizará en las operaciones con LA EMPRESA tienen origen lícito, legal y legítimo.
2. b)Que no provienen, directa ni indirectamente, de actividades ilícitas tales como narcotráfico, tráfico de armas, trata de personas, secuestro, extorsión, terrorismo, financiamiento del terrorismo, fraude, estafa, evasión fiscal, corrupción, soborno, contrabando, minería ilegal, ransomware, hackeo, robo, mercados ilícitos o cualquier otra actividad contraria a la ley.
3. c)Que no se encuentra incluido en listas de sanciones nacionales o internacionales (OFAC, ONU, Unión Europea, u otras), ni es persona políticamente expuesta (PEP) sin haberlo declarado expresamente.
4. d)Que los activos digitales que pretende intercambiar están bajo su control legítimo y no pertenecen a terceros no revelados.
5. e)Que proporcionará, cuando LA EMPRESA lo requiera, documentación que respalde el origen lícito de sus fondos y activos (Source of Funds / Source of Crypto), incluyendo pero no limitado a: estados de cuenta, constancias de minería, registros de exchanges, comprobantes de transacciones previas, declaraciones tributarias u otra evidencia verificable.

4.2. EL USUARIO comprende y acepta que LA EMPRESA está obligada a cumplir con la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos de la República del Ecuador (vigente desde julio de 2024, con sus reformas), y que en consecuencia podrá:

• Solicitar información adicional sobre el origen y destino de fondos.
• Aplicar medidas reforzadas de debida diligencia (EDD).
• Rechazar, suspender o cancelar operaciones ante indicios de actividad sospechosa.
• Reportar operaciones a la UAFE sin necesidad de notificar al USUARIO.

5.1. EL USUARIO declara y garantiza que opera exclusivamente por cuenta propia y en su propio beneficio (o en beneficio de la persona jurídica que legítimamente representa, debidamente acreditada).

5.2. No se aceptarán operaciones por cuenta de terceros. EL USUARIO no podrá:

1. a)Enviar activos digitales desde wallets de terceros no identificados ni verificados.
2. b)Solicitar que los activos digitales resultantes de una operación sean enviados a wallets de terceros no autorizados previamente.
3. c)Actuar como intermediario, agente, comisionista o prestanombres de terceras personas, naturales o jurídicas, que no hayan completado el proceso de verificación ante LA EMPRESA.
4. d)Utilizar los servicios de LA EMPRESA para triangular fondos, evadir controles, fragmentar operaciones (structuring/smurfing) o eludir umbrales de reporte.

5.3. Cualquier solicitud de operación que involucre a terceros requerirá la identificación completa, verificación KYC/KYB, debida diligencia y aprobación escrita previa por parte de LA EMPRESA.

6.1. EL USUARIO comprende y acepta que si LA EMPRESA detecta o tiene indicios razonables de:

1. a)Falsedad documental: Presentación de documentos adulterados, falsificados o que no correspondan al USUARIO.
2. b)Suplantación de identidad: Uso de identidad ajena, datos biométricos ajenos o cualquier medio fraudulento para hacerse pasar por otra persona.
3. c)Información falsa o engañosa: Declaraciones mendaces sobre origen de fondos, actividad económica, beneficiarios finales u otros datos relevantes.
4. d)Violación de términos: Incumplimiento de cualquiera de las obligaciones establecidas en el presente documento.
5. e)Actividad sospechosa: Patrones transaccionales inusuales, alertas de blockchain analytics, vínculos con wallets sancionadas o de alto riesgo.

LA EMPRESA se reserva el derecho de:

• Suspender inmediatamente el proceso de verificación o cualquier operación en curso.
• Bloquear y/o cancelar la cuenta del USUARIO de forma definitiva.
• Retener activos o fondos hasta que se aclare la situación, conforme a la legislación aplicable.
• Reportar a las autoridades competentes, incluyendo la UAFE, Fiscalía General del Estado, Policía Nacional, y cualquier otra entidad de control nacional o internacional que corresponda, para la protección de LA EMPRESA, del sistema financiero y del orden público.
• Iniciar las acciones legales civiles y penales que correspondan para la defensa de los intereses de LA EMPRESA y de terceros afectados.

6.2. LA EMPRESA está legalmente obligada a informar a las autoridades pertinentes y no requiere consentimiento ni notificación previa al USUARIO para efectuar dichos reportes cuando exista obligación legal de hacerlo, de conformidad con la normativa vigente en prevención de lavado de activos.

7.1. EL USUARIO acepta que, una vez completado exitosamente el proceso de verificación de identidad (KYC/KYB) y debida diligencia (AML/EDD), procederá a la firma del contrato marco y sus anexos mediante firma electrónica válida conforme a la Ley de Comercio Electrónico, Firmas Electrónicas y Mensajes de Datos del Ecuador (Ley No. 67, publicada en el Registro Oficial Suplemento No. 577 de 17 de abril de 2002) y sus reformas.

7.2. La firma electrónica tendrá la misma validez jurídica y se le reconocerán los mismos efectos legales que una firma manuscrita, en relación con los datos contenidos en mensajes de datos y documentos electrónicos, y será admitida como prueba en juicio.

7.3. Para personas naturales o jurídicas ecuatorianas: Deberán contar con un certificado de firma electrónica emitido por una Entidad de Certificación de Información acreditada en la República del Ecuador (tales como Security Data, ANF AC Ecuador, Consejo de la Judicatura, Registro Civil, u otra entidad debidamente autorizada).

7.4. Para personas naturales o jurídicas extranjeras: Están obligadas a obtener un certificado de firma electrónica emitido por una Entidad de Certificación de Información que garantice su identidad y cuya firma tenga validez y reconocimiento jurídico en la República del Ecuador. Conforme a la Ley de Comercio Electrónico, los certificados electrónicos emitidos por entidades de certificación extranjeras que cumplan con los requisitos especificados en la ley y presenten un grado de fiabilidad equivalente tendrán el mismo valor legal que los certificados acreditados emitidos en Ecuador, previa obtención de la revalidación respectiva ante una Entidad de Certificación acreditada. EL USUARIO extranjero es responsable de gestionar y asumir los costos asociados a la obtención de dicho certificado.

7.5. LA EMPRESA no procederá a la formalización de ningún contrato ni a la ejecución de operación alguna si EL USUARIO no cuenta con una firma electrónica válida y verificable conforme a la legislación ecuatoriana.

7.6. EL USUARIO acepta que los contratos, anexos, órdenes de operación y cualquier documento firmado electrónicamente en el marco de la relación con LA EMPRESA constituyen instrumentos válidos y vinculantes con plenos efectos jurídicos.

8.1. EL USUARIO comprende que el proceso de verificación consta de las siguientes etapas, las cuales podrán variar según el tipo de usuario:

Para personas naturales:

• Registro y aceptación del presente documento.
• Verificación de identidad (KYC): Documento de identidad vigente, verificación biométrica facial (liveness), prueba de domicilio, datos de contacto.
• Declaración de origen de fondos / Source of Crypto.
• Screening AML/sanciones/PEP/adverse media.
• Aprobación o rechazo por parte del área de compliance de LA EMPRESA.

Para personas jurídicas:

• Registro y aceptación del presente documento por parte del representante legal.
• Verificación corporativa (KYB): Documentación societaria, acreditación de existencia legal vigente, identificación de beneficiarios finales (UBO), estructura accionaria, acreditación de facultades del representante legal o firmante autorizado.
• Verificación de identidad (KYC) del representante legal y beneficiarios finales.
• Declaración de origen de fondos / Source of Crypto.
• Screening AML/sanciones/PEP/adverse media (de la entidad, representantes y UBOs).
• Aprobación o rechazo por parte del área de compliance de LA EMPRESA.

8.2. LA EMPRESA se reserva el derecho de solicitar información o documentación adicional en cualquier momento, así como de rechazar o revocar la aprobación sin expresión de causa cuando existan indicios que, a su exclusivo criterio, comprometan la integridad de la operación o de LA EMPRESA.

9.1. LA EMPRESA no será responsable por pérdidas, daños o perjuicios derivados de: fluctuaciones en el precio de activos digitales; errores del USUARIO en direcciones de wallet, redes o montos; fallas en redes blockchain ajenas al control de LA EMPRESA; decisiones del USUARIO basadas en información que no proviene de LA EMPRESA; interrupciones del servicio por causas de fuerza mayor o caso fortuito; cumplimiento de órdenes de autoridad competente que afecten operaciones del USUARIO.

10.1. El presente documento y toda la relación entre EL USUARIO y LA EMPRESA se regirán por las leyes de la República del Ecuador.

10.2. Para la resolución de cualquier controversia, las partes se someten a mediación previa ante un centro de mediación autorizado en la ciudad de Guayaquil y, en caso de no alcanzarse un acuerdo, a la jurisdicción de los jueces competentes de la ciudad de Guayaquil, República del Ecuador, sin perjuicio de medidas cautelares urgentes o cooperación judicial internacional.

11.1. LA EMPRESA se reserva el derecho de modificar los presentes Términos y Condiciones en cualquier momento, notificando al USUARIO por los medios de contacto registrados. El uso continuado de los servicios tras la notificación constituirá aceptación de las modificaciones.